投資信託の手数料は、どこで差がつくのか

投資信託の費用は、購入時だけでなく、保有している間や売却時にも発生する場合があります。長期間保有する商品では、小さく見える差も積み重なります。

購入時にかかる費用

購入時手数料が無料の商品もありますが、無料であることだけで選ぶのは不十分です。販売会社による違いと、商品自体の運用方針やリスクを合わせて確認します。

保有中に差が続く信託報酬

信託報酬は、保有中に信託財産から差し引かれる費用です。同じ指数への連動を目指す商品でも差があります。ただし、費用の低さだけで将来の成果が決まるわけではありません。

売却・換金時の条件

信託財産留保額や換金制限の有無、入金までの日数を確認します。市場状況等によって換金が制限される可能性も、目論見書で確認が必要です。

数字を見るときの注意

過去の運用実績は将来の成果を保証しません。リターンだけでなく、価格変動の大きさ、投資対象、為替リスク、分配方針を同じ期間で比較します。

よくある質問

最も手数料が低い商品を選べばよいですか。
費用は重要な比較項目ですが、目的、投資期間、リスク許容度、商品の仕組みが自分に合うことも必要です。

公式情報の確認

最新の目論見書、運用報告書、販売会社の手数料一覧を読み、理解できない点は契約前に確認してください。投資元本は保証されません。